Filter op: Corporate finance capital markets, Zorg

Alle filters verwijderen


Treasury in crisistijd

Is uw organisatie voorbereid?

De coronacrisis heeft eens te meer duidelijk gemaakt hoe onvoorspelbaar de toekomst kan zijn. Ondernemingen die in het begin van dit jaar kerngezond leken, staan nu aan de rand van de afgrond. Businessplannen waarvan de inkt nog maar net droog was, konden na het uitbreken van de crisis direct in de prullenmand. Op dit moment, begin september, lijkt een voorzichtig economisch herstel ingezet. Eenieder realiseert zich echter dat dit herstel nog heel broos is: er is een gerede kans dat het virus weer opleeft, met alle economische en financiële gevolgen van dien.

Lees meer

Hoe zorg je als treasurer nu voor continuïteit van financiering?

Een gedegen uitvoering van de financieringsstrategie, met continue aandacht voor bestaande kredietafspraken, is belangrijker dan ooit! Daarnaast mag de waarde van een goede relatie met banken of investeerder(s) niet worden onderschat. Wij leggen uit waarom.

Lees meer

Het goed inrichten van een kredietovereenkomst voorkomt latere herstructureringen

Wat zijn de belangrijkste relevante bepalingen in leningsovereenkomsten? En hoe kan de gewenste flexibiliteit worden ingebouwd? Zorginstellingen, maar bijvoorbeeld ook onderwijsinstellingen, hebben te maken met bepalingen uit leningovereenkomsten.

Lees meer

De doorzakconstructie – Is het doorzakken van swaps voor u interessant?

Een groot aantal instellingen in de publieke sector beschikt over een portefeuille met derivaten waarin vooral renteswaps voorkomen. Deze renteswaps zijn veelal in het verleden aangeschaft, om renterisico’s af te dekken, maar worden nu vaak als onwenselijk ervaren. Wat ook de aanleiding was, veel instellingen zouden graag verlost zijn van deze swapportefeuille. In dit artikel gaan we in op een van de instrumenten die daaraan een bijdrage kan leveren: de ’doorzak‘.

Lees meer

Liquiditeitsbuffer: een kwestie van maatwerk

De financiële gezondheid van publieke instellingen staat sinds de financiële crisis nadrukkelijker in de schijnwerpers. Een gezonde instelling kan op zowel de korte als de lange termijn aan haar financiële verplichtingen voldoen. Dit is dan ook terug te zien in goede ratio-ontwikkelingen, zoals de solvabiliteit, LtV en de DSCR. Echter betekent het hebben van gezonde ratio’s niet automatisch dat u snel voldoende middelen beschikbaar heeft om incidentele, financiële tegenvallers mee op te kunnen vangen.

Lees meer